Den nationella riskbedömningen av penningtvätt och finansiering av terrorism visar att ekonomisk brottslighet sällan handlar om enskilda personer. Brottslighet möjliggörs när legitima företag, tjänster och system utnyttjas av kriminella.
En viktig insikt är därför att fokus inte bara behöver ligga på de som begår brotten, utan också på de möjliggörare som, medvetet eller omedvetet, gör brottsligheten möjlig. Det kan handla om företag som används för skenaffärer, falska fakturor, komplicerade bolagsstrukturer eller snabba transaktioner som döljer pengarnas ursprung. Även professionella tjänster och finansiella aktörer kan utnyttjas när kontrollerna inte är tillräckligt starka.
Riskerna finns i fler branscher än många tror
Rapporten pekar ut flera branscher där riskerna är särskilt höga, bland annat bygg, restaurang, fastigheter och handel. Samtidigt lyfts banker, betalningsinstitut, redovisningsbyråer och fastighetsmäklare fram som viktiga aktörer i arbetet med att upptäcka och motverka penningtvätt.
Ett starkt skydd byggs av flera delar
David Grann Dalrot, senior rådgivare på 2Secure menar att ingen aktör har hela lägesbilden. – Banker ser transaktioner, Bolagsverket ser företagsuppgifter och andra myndigheter ser brottsmönster. För att upptäcka och stoppa penningtvätt krävs att information delas och att kontroller stärks.
– Att motverka ekonomisk brottslighet handlar därför inte bara om att upptäcka brott i efterhand, utan om att minska möjligheterna för dem att uppstå. Ju tidigare risker identifieras och möjliggörare begränsas, desto svårare blir det för kriminella att utnyttja det legala näringslivet.
Ett ledningsansvar som inte går att delegera
För företagsledare handlar det här inte bara om regelefterlevnad. Det handlar om att skydda verksamheten från att bli en del av någon annans brottsupplägg. Kriminella söker sig dit där kontrollerna brister, där processer kan utnyttjas och där ingen reagerar på avvikelser.
På 2Secure arbetar vi med att hjälpa företag se de risker som inte alltid är uppenbara. Vi identifierar sårbarheter i processer och affärsupplägg, stärker det förebyggande arbetet och utreder misstänkta oegentligheter när de väl uppstår. Vår erfarenhet är att de organisationer som lyckas bäst inte nödvändigtvis har flest kontroller, de har rätt kontroller på rätt plats och dessutom en stark säkerhetskultur. Det gör det svårare att utnyttja verksamheten och enklare att agera snabbt när något inte står rätt till.
Kort sagt, problemet handlar inte bara om kriminella individer, utan om hur hela legitima system kan utnyttjas. Därför måste arbetet fokusera på att förstå risker i företagsstrukturer och stoppa missbruket tidigt.
- Hur ser problembilden ut i Sverige idag?
- Vem blir insider och hur går rekryteringen till?
- Gruppövningar utifrån verkliga fallstudier
- Insiderprevention som en ledningsfråga
- Framgångsfaktorer för att skydda verksamheten
- Tid för frågor och dialog
Göteborg
Datum: Onsdag 9 september
Plats: Jureks lokaler, Masthamnsgatan 1
Tid: 08:00-09:30. Frukost serveras från klockan 08:00.
Stockholm
Datum: Onsdag 23 september
Plats: Jureks lokaler, Biblioteksgatan 11
Tid: 08:00-09:30. Frukost serveras från klockan 08:00.
